האם כדאי להשקיע ב-S&P 500? התשואות השנתיות שעשתה לנו את יום שישי
העולם הפיננסי רעשני, כואב ומשוגע – לתוך כל הכאוס הזה נכנס ה-S&P 500, אחד האינדקסים הידועים והנחשבים בעולם ההשקעות. אם אתם משתעשעים במחשבה להשקיע או שקיבלתם ירושה מדודה זקנה שהייתה אוהבת מניות, הגעתם למקום הנכון. בואו נצלול לתוך התשואות השנתיות של ה-S&P 500, ונראה האם יש כאן שווה. האם אתם מוכנים לצלול לתוך הנתונים שיכולים להפוך אתכם למיליארדרים או לכל הפחות לספק לכם סיבות טובות לחייך?
מה זה בעצם ה-S&P 500? האם זה משהו שצריך לפחד ממנו?
אז מה זה ה-S&P 500 אתם שואלים? זהו מדד המאגד 500 מהמניות הגדולות ביותר בארצות הברית. כן, 500, זה לא טעות כתיב. זה אומר שאם אתם משקיעים כאן, אתם לא רק עומדים באורך הרגל – אתם גם יכולים ליהנות מהגיוון שלו. המדד כולל חברות ממגוון תחומים כמו טכנולוגיה, פיננסים, בריאות ועוד, כך שהשקעה בו נחשבת לכזו שכוללת סיכון נמוך יותר בהשוואה להשקעה במניה בודדת.
ובכן, בואו נסתכל על המספרים
התשואות השנתיות של ה-S&P 500 משתנות משנה לשנה, ותמיד יש את השאלה – האם תשואות השנה הקודמת חוזרות על עצמן? או שאתם צריכים להזמין מנקה בדים כי התשואות האלה הולכות לכל הכיוונים? בואו נבחן את התשואות הממוצעות בעשור האחרון:
- שנת 2013: +32.4%
- שנת 2014: +13.7%
- שנת 2015: +1.3%
- שנת 2016: +12%
- שנת 2017: +21.7%
- שנת 2018: -4.4%
- שנת 2019: +28.9%
- שנת 2020: +16.3%
- שנת 2021: +26.9%
- שנת 2022: -18.1%
כמובן שלא כל שנה היא זהב – היו גם ירידות חדות. דווקא בשנת 2022 ה-S&P 500 הפתיע את כולם עם ירידה משמעותית. אבל אל תדאגו, שנים טובות מגיעות עם השנים, ורואות השימור רבות מספור.
מה משפיע על התשואות ואיך אני יכול לנצח את השוק?
נתחיל בעובדה שלשוק יש את הדרך שלו לאזן את עצמך. התשואות של ה-S&P 500 מושפעות ממגוון גורמים:
- כלכלה גלובלית: כשארה"ב פורחת, גם ה-S&P 500 עושה טוב. אבל כשכואב, גם למדד לא קל.
- אינפלציה: זה הישג מרהיב – אם אינפלציה גבוהה, התשואות עשויות להיפגע.
- חדשות טובות ורעות: הישגי חברות, נתוני תעסוקה, אפילו טוויטים – כל אלו משפיעים.
- שוק העבודה: כשיותר אנשים עובדים, יותר כסף מתגלגל בשוק הצריכה, וזה משפיע על מניות.
כדי "לנצח את השוק", כלומר לקבל תוצאות טובות יותר מאשר ה-S&P 500, יש לאמץ אסטרטגיות מתוחכמות. מסמך תשואות פשוט לא יספיק! כדאי להתמקד בחברות שהן לא רק רווחיות אלא גם מתפתחות. ההשקעה בחברות טכנולוגיה מובילות, לדוגמה, נטועה פעמים רבות בתשואות גבוהות.
שאלות שיכולות לעניין אתכם
- ש: האם אפשר לחזות את התשואות של ה-S&P 500?
- ת: לא בדיוק, אבל ניתוחים אקדמיים עשויים לסייע.
- ש: האם כדאי להשקיע דרך קרן מחקה או סתם לקנות את המניות?
- ת: קרן מחקה יכולה להיות דרך נוחה עם סיכון מופחת.
- ש: מה הסיכון בהשקעה בסקטורים שונים?
- ת: הסיכון משתנה בהתאם למגוון התעשיות וליכולתך להעריך את הסיכונים.
- ש: כמה זמן כדאי להחזיק במניות שלי?
- ת: השקעה לטווח ארוך בדרך כלל משתלמת יותר.
- ש: האם בציניות אני יכול לקחת על עצמי יותר סיכונים?
- ת: תמיד אפשר, אבל חשבו פעמיים לפני שמזנקים בניהולי השקעות.
לאן הולכים מכאן? הבנקים עדיין קטנים יחסית
ה-S&P 500 הוא לא דינוזוארי – הוא מצליח להתאים את עצמו גם לעתות המודרניות. הבנקים, ששלטו פעם במדד, כבר לא אותם הבנקים. חברות טכנולוגיה כמו אפל, אמזון, וגוגל מובילות את השוק עם חידושים מטורפים . האם מדובר בשינוי בלתי הפיך? קשה לדעת, אבל כנראה שהעולם תמיד צריך טכנולוגיה חדשה לקניות בננות.
מסקנות למשקיעים המתחילים
אז מה לקחת מהמאמר הזה? ראשית, ה-S&P 500 נחשב להשקעה עם סיכון נמוך יחסית. אך אל תתפסו את עצמכם בעוגיות המבצע העובש. התשואות שלכם תלויות גם בשוק וגם במה שאתם, בסופו של דבר, בוחרים להשקיע. קחו את הזמן, עשו את המחקר והבינו שאתם לא יכולים לסמוך על שום דבר בעולם הזה – כולל על אמא שלכם.
אז האם אתם מוכנים לקפוץ על הרכבת הזו עם ה-S&P 500? זכרו – המסע שלכם מעולם ההשקעות רק מתחיל!